Из банков в стройки: почему растут инвестиции в недвижимость
Эксперты отмечают восстановление интереса к вложениям в жилую недвижимость, - такая стратегия в кризисные моменты внушает людям наибольшее доверие
Объем банковских депозитов физических лиц в рублях за восемь месяцев снизился на 3% или 605 млрд руб, валютные депозиты снизились на 14% или $9,6 млрд. «Нулевые ставки по валютным депозитам, как и низкие по рублевым, вынудили население искать альтернативу для своих вложений», - комментирует ситуацию Андрей Русецкий, управляющий активами БКС.
«Сбережение на депозитах не лучшая форма инвестиций, - отмечает Николай Берзон, доктор экономических наук, руководитель Федерального методического центра по финансовой грамотности Высшей школы экономики. - Процентные ставки по депозитам составляют в среднем 4,7% при сроке до года и 5,56% - больше года».
"Какие из следующих способов вложения денег представляются вам наиболее надежными и выгодными в настоящее время?" В % от всех опрошенных
|
||
|
надежными |
выгодными |
Покупка недвижимости |
40 |
39 |
Открытие счета/вклада в государственном банке |
23 |
19 |
Покупка золота/драгоценностей |
21 |
18 |
Накопление денег в рублях и хранение их в наличном виде |
15 |
10 |
Покупка акций предприятий |
8 |
|
Открытие счета в коммерческом банке |
9 |
7 |
Вклады в паевые инвестиционные фонды |
3 |
8 |
Вклады в пенсионные фонды |
3 |
4 |
Другое |
2 |
1 |
Сумма ответов превышает 100%,
так как респонденты могли выбрать
несколько вариантов ответов Источник: всероссийский опрос НАФИ |
Хранение наличных в рублях или в валюте стало восприниматься как менее надежное. Вклад в коммерческом банке представляется россиянам еще менее надежным и выгодным. Только 9% заявили о его надежности, 7% — о выгодности.
Традиционной альтернативой депозитам считают фондовые рынки, ПИФы, облигации и вложения в недвижимость. «Более сложные виды финансовых инструментов — покупка акций предприятий, вложения в паевые инвестиционные фонды, негосударственные пенсионные фонды представляются надежными и выгодными меньшинству россиян - от 3% до 8%, констатируют аналитики НАФИ в июльском исследовании.
Инвестирование на фондовых рынках требует подготовки, компетенций и не означает однозначной доходности вложений. Так, стоимость акций российских компаний за пять месяцев этого года, по данным Николая Берзона, составила от 7 до 24%.
На начало 2020 года недвижимость по-прежнему возглавляет список наиболее выгодных способов вложения денег, так полагают 40% россиян (данные НАФИ).
Причины роста интереса
Поддержанию роста интереса к этому инструменту инвестирования в этом году способствует ряд обстоятельств.
«Одно из них – действие программы льготной ипотеки за счет субсидируемой ставки не выше 6,5% годовых - комментирует ситуацию Александр Абрамов, профессор факультета экономических наук НИУ ВШЭ. - Стремление к приобретению жилья за счет данной программы нередко стимулировало ее участников к финансированию первоначальных взносов за счет потребительских кредитов».
Татьяна Гениберг, кандидат экономических наук НГУЭУ полагает, что изменению поведения инвесторов способствует также пандемия, остановки в деятельности многих бизнесов, экономическая нестабильность и ослабление государственной финансовой устойчивости в связи со значительной помощью бизнесу и населению. Дополнительный фактор - рост курсов валюты, опасение перед дефолтом и недоверие к вложениям в ценные бумаги. Люди в очередной раз выбирают один из надежнейших инструментов инвестирования – недвижимость, констатирует Гениберг.
Игорь Индриксонс, управляющий инвестициями в недвижимость, основатель агентства Indriksons.ru подтверждает тренд роста спроса на недвижимость. «Сейчас покупают абсолютно все - и подъездами, и этажами. И не только с целью инвестирования, сколько с целью сбережения. Люди научены на протяжении многих поколений: если ты живешь в России, в любой экономической турбулентности в конце у тебя останутся только квадратные метры. При этом недвижимость за границей - это дорого, и если поменять рубли на валюту, то зачастую нельзя ни купить достойный объект, ни посмотреть его».
Еще один момент — опасение, что после того, как ввели налог на крупные вклады, гайки будут крутить еще сильнее. Государство простимулировало спрос льготной ипотекой, плюс стало безопаснее покупать на раннем этапе строительства.
Что выбирают в Новосибирске
Аналитики исследовательской компании «Елка Девелопмент» пришли к выводу, что доход от инвестиций в новостройки в Новосибирске выше дохода от годового депозита. На протяжении последнего года наблюдается рост индекса доходности. Рост по всем категориям составил от 20 до 62%, максимум — в категории двух- и трехкомнатных квартир, минимум — в категории четырехкомнатных.
По данным аналитиков «Елки Девелопмент» средний рост цен по новостройкам за год в Новосибирске составил 12,6%, вторичка подросла на 11,5%. Ожидаемо, быстрее всего в цене растут наиболее ликвидные одно-и двухкомнатные квартиры.
Наиболее ликвидные квартиры – в центральных локациях, в районах с развитой инфраструктурой и транспортной логистикой. Так, по данным аналитической службы ГК «Расцветай», стоимость квадратного метра в новостройках компании в среднем увеличивается на 15% в год.
Один из показателей востребованности проектов застройщика – высокая скорость продаж на начальной стадии строительства. К примеру, на новостройки ЖК «Расцветай на Гоголя» дом №3, ЖК «Расцветай на Красном», дом «Расцветай на Шамшиных» повышенный интерес наблюдался до анонсирования открытия продаж, а на старте строительства было раскуплено 15% жилья.
В пресс-службе ГК «Расцветай» отметили еще один интересный рыночный тренд. В Новосибирске складываются ситуации, когда человек, купивший квартиру на старте строительства, перед сдачей дома с прибылью продает ее при поддержке застройщика. Дело в том, что к этому времени у отделов продаж формируется лист ожидания из покупателей, заинтересованных купить определенную квартиру в готовом доме. Вырученные деньги инвестор вкладывает в другой объект большей площади у того же застройщика.
«Делиться прибылью с инвесторами – это политика ГК «Расцветай», такую позицию застройщик занял еще при выходе на рынок, - рассказывает независимый аналитик и автор рейтинга устойчивости застройщиков Сергей Николаев. - Компания строит объекты в самом центре или в приближенных к нему районах, с хорошей транспортной развязкой, а поскольку в городе остается все меньше мест для застройки, то жилье, расположенное на наиболее интересных площадках, растет в цене быстрее рынка».
Застройщик: ООО «Расцветай на Гоголя». Проектная декларация на сайте: гкрасцветай.рф
Застройщик: ООО «Специализированный застройщик «Дом на Шамшиных». Проектная декларация на сайте: гкрасцветай.рф
Застройщик: ООО «СЗ «Сибсервис». Проектная декларация на сайте: гкрасцветай.рф